Fiscalidad española

Entiende el impacto fiscal antes de perder el contexto

Fintely organiza el histórico necesario para interpretar qué lotes se transmiten, qué resultado genera cada venta y cuándo una minusvalía puede quedar pendiente.

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✓Orden cronológico de lotes según el criterio FIFO.

✓Seguimiento orientativo de plusvalías y minusvalías.

✓Avisos relacionados con la regla de los dos meses.

FIFO: las compras antiguas cuentan primero

Cuando vendes parte de unos valores homogéneos, la identificación fiscal no depende del lote que selecciones visualmente en el bróker. Mantener un histórico conjunto ayuda a aplicar el orden de adquisición correctamente.

La regla de los dos meses afecta a las pérdidas

Una recompra de valores homogéneos dentro del periodo legal puede impedir que una pérdida se integre inmediatamente. Para estudiarlo hacen falta tanto las operaciones posteriores como las compras anteriores a la venta.

Qué información necesitas conservar

La calidad del resultado depende de la calidad del histórico.

—Fecha, unidades, precio, comisión y divisa de cada operación.
—Operaciones del mismo valor mantenidas en diferentes brókeres.
—Dividendos, retenciones, traspasos y ajustes corporativos.

Alcance de Fintely

Fintely proporciona cálculos y contexto informativos. No presta asesoramiento fiscal ni sustituye la revisión de la normativa o de un profesional cualificado.